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河南西华县农村信用社领280万大罚单四宗违法遭罚

更新时间:2019-01-11 来源: 银河国际官网 字号:T|T

  中国经济网北京1月9日讯 银保监会网站昨日宣布的河南银监局银河国际分局行政惩罚信息公开表(周银监罚决字〔2018〕21号、24号、25号)显示,西华县农村名誉互助联社存在公司办理运转不规范、违规经管同行营业、信贷资产危害分类禁绝确、贷款治理严峻违反审慎谋划划定共四宗违法违规算做。银河国际银监分局对其处以罚款合计280万元。别的,朱超、张涛两名相关责任人被给予申饬的行政惩罚。

  周银监罚决字〔2018〕21号表现,西华县屯子名望合作联社公司办理运转不规范、违规办理同业业务、信贷资产危害分类禁绝确、贷款经管严重违反审慎谋划划定。银河国际银监分局对其处以罚款合计280万元。

  行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监视办理法》第二十一条,《中华人民共和国贸易银行法》第三十五条、第五十五条,《中国银监会关于印发贸易银行公司办理指引的通知》(银监发〔2013〕34号)第四条、第八条、第十九条、第三十二条、第五十一条、第五十八条,《中国银监会关于增加商业银行股权质押管理的通知》(银监发〔2013〕43号)第三条,《商业银行表外营业危害治理指引》(银监发〔2011〕31号)第十四条、《关于规范金融机构同行业务的关照》(银发〔2014〕127号)第七条、第九条、第十二条、第十四条,《中国银行业监督办理委员会互助金融机构监管部关于增强农村中小金融机构非标准化债权资产投资营业监禁有关事变的看护》(银监合〔2014〕11号)第二条、第四条,《中国银监会办公厅关于加强农村互助金融机构资金营业羁系的看护》(银监办〔2014〕215号)第三条,《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关标题的看护》(银监发〔2013〕8号)第四条,《中国银监会关于进一步增加名誉风险经管的通知》(银监发〔2016〕42号)第一条,《金融企业财政划定》(财政部令第42号)第十七条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第六条、第十四条、第十五条、第三十二条、第三十三条、第四十一条第一款,《贸易银行整体客户授信业务危害管理指引》(中国银监会令2010年第4号)第十二条,《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控经管有用防范柜面营业把持风险的通知》(银监办发〔2015〕97号)第七条,《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十五条,《屯子互助金融机构信贷风险分类指引》(银监发〔2006〕23号)第三条第二款、第五款、第六条第二款,《流动资金治理暂行办法》(中国银监会令2010年第1号)第七条,《商业银行与内部人和股东关联业务办理办法》(中国银监会令2004年第3号)第二十九条,《小我贷款经管暂行措施》(中国银监会令2010年第2号)第七条、第十三条、第十八条、第二十五条、第四十二条,《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条第三项和第五项。

  周银监罚决字〔2018〕24号施展,朱超对西华县农村信用合作联社信贷资产危害分类禁绝确、贷款经管严重违背审慎经营规矩应负向导和经管责任。银河国际银监分局对其做出告诫的行政惩罚决定。

  行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监视管理法》第二十一条,《贷款危害分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十五条,《农村合作金融机构信贷风险分类指引》(银监发〔2006〕23号)第三条第二款、第五款、第六条第二款,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条,《活动资金经管暂行措施》(中国银监会令2010年第1号)第七条,《贸易银行整体客户授信业务风险经管指引》(中国银监会令2010年第4号)第十二条,《商业银行授信事情尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第十五条、第四十一条第一款,《贸易银行与内部人和股东关联交易管理措施》(中国银监会令2004年第3号)第二十九条,《个人贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第2号)第七条、第十三条、第十八条、第二十五条、第四十二条,《中华人民共和国银行业监视管理法》第四十八条第二项。

  周银监罚决字〔2018〕25号施展,张涛对西华县农村信用互助联社公司经管运转不规范、违规办理同业业务、信贷资产风险分类禁绝确、贷款经管严重违背审慎谋划规则应负经管责任和监视责任。银河国际银监分局对其做出告诫的行政处罚决定。

  行政惩罚依据为《中华人民共和国银行业看管经管法》第二十一条,《中华人民共和国贸易银行法》第三十五条、第五十五条,《中国银监会关于印发贸易银行公司管理指引的看护》(银监发〔2013〕34号)第四条、第八条、第十九条、第三十二条、第五十一条、第五十八条,《中国银监会关于加强商业银行股权质押经管的看护》(银监发〔2013〕43号)第三条,《贸易银行表外业务危害管理指引》(银监发〔2011〕31号)第十四条、《关于规范金融机构同业业务的关照》(银发〔2014〕127号)第七条、第九条、第十二条、第十四条,《中国银行业监督管理委员会互助金融机构羁系部关于加强农村中小金融机构非圭表化债权资产投资营业羁系有关事情的通知》(银监合〔2014〕11号)第二条、第四条,《中国银监会办公厅关于增强屯子互助金融机构资金业务羁系的看护》(银监办〔2014〕215号)第三条,《中国银监会关于规范贸易银行理财营业投资运作有关问题的看护》(银监发〔2013〕8号)第四条,《中国银监会关于进一步加强名望风险管理的通知》(银监发〔2016〕42号)第一条,《金融企业财政规矩》(财务部令第42号)第十七条,《贸易银行授信事情尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第六条、第十四条、第十五条、第三十二条、第三十三条、第四十一条第一款,《贸易银行整体客户授信业务危害经管指引》(中国银监会令2010年第4号)第十二条,《中国银监会办公厅关于增加银行业金融机构内控管理有效提防柜面业务驾御危害的通知》(银监办发〔2015〕97号)第七条,《贷款危害分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十五条,《农村合作金融机构信贷风险分类指引》(银监发〔2006〕23号)第三条第二款、第五款、第六条第二款,《流动资金经管暂行措施》(中国银监会令2010年第1号)第七条,《贸易银行与内部人和股东联系交易办理办法》(中国银监会令2004年第3号)第二十九条,《小我贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第2号)第七条、第十三条、第十八条、第二十五条、第四十二条,《中华人民共和国银行业监视经管法》第四十八条第二项。

  以下为惩罚原文:

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